Профессия

ИИ KYC/AML-аналитик

Проверяет человека или компанию перед работой: документы, странные платежи, совпадения в списках — и пишет вывод по делу.

Обновлено · Обновлено 29 сентября 2026Открывается совсем скороРиски и контроль

Профессия

KYC/AML-аналитик

Что берёт на себя

Что выдаёт на руки

01Что берёт на себя

Договор уже подписали, деньги пришли с третьего счёта, паспорт в кавычках, и только тогда кто-то спрашивает: а это вообще кто. Потом разбор «мы не знали».

Кто это

Собирает паспорт, регистрацию, учредителей, адрес. Сверяет, что на бумагах один и тот же человек.

Стоп-списки и совпадения

Ищет совпадения по имени, дате, компании. Совпадение: не приговор: проверяет, тот ли это человек.

Странные деньги

Откуда платёж, за что, не дробят ли сумму, не платит ли «друг жены». Пишет, что выглядит чужеродно.

Публичные лица и связанность

Если человек у власти или рядом с ним: отмечает отдельно. Не сплетничает, фиксирует.

Запрос недостающего

Какой документ ещё нужен, чтобы решить. Не держит клиента в тумане неделями.

Вывод для сделки

Работать / не работать / работать с усиленным контролем. Причина из фактов.

Повторная проверка

Клиент уже свой, но платёж странный или документы просрочены: смотрит снова.

Тихий разбор

Не пишет в общий чат ФИО и «похоже на отмывание». Дело: в папке, доступ узкий.

02Как идёт к результату

01
Новый клиент до работы
Пока нет ясного «кто это»: сделку не двигаем.
Собирает документы и то, что клиент сам сказал о себе. · Сверяет бумаги между собой: имя, адрес, компания, подписи. · Проверяет совпадения в списках, которые компания обязана смотреть. · Пишет, чего не хватает, если решать рано.
02
Странный платёж
Деньги без понятной истории: отдельный случай, даже если клиент «старый».
Откуда пришли, на что ссылаются, совпадает ли с договором. · Не дробят ли, не гоняют ли туда-сюда без смысла. · Запрашивает объяснение и бумагу, если по правилам так можно. · Рекомендует провести / задержать / отказать: человеку с правом.
03
Похожее имя в списке
Однофамилец: не повод уничтожить сделку и не повод закрыть глаза.
Сверяет дату рождения, паспорт, адрес, гражданство. · Пишет: тот же человек или нет, и почему. · Если сомнение остаётся: к руководителю, не «пропустим, похоже не он». · Клиенту не сообщает лишнего: только что нужны уточнения.
04
Вывод в сделку
Менеджер должен получить да/нет, а не роман.
Короткий вывод и причины. · Что контролировать дальше, если работаем. · Когда перепроверить документы. · Спорное: отдельным письмом руководителю, не в общий чат продаж.

03Что выдаёт на руки

Документ

Вывод по клиенту

Можно работать / нельзя / сначала бумаги, и почему.

Список

Чек-лист документов

Что собрали, чего нет, до какого дня.

Документ

Разбор платежа

Откуда деньги, что странно, что рекомендовать.

Запись

Совпадение в списке

Похожее имя: тот же человек или нет, по каким полям.

Письмо

Запрос клиенту

Какие бумаги нужны, без обвинений и без лишних деталей.

Запись

Напоминание перепроверить

Когда снова посмотреть документы и странные платежи.

04Обычный день

01
Утро — Кто хочет начать сегодня
Новые анкеты, платежи без лица, документы, у которых вышел срок.
02
День — Проверки
Бумаги, списки, странные деньги, запросы недостающего.
03
Вечер — Выводы ушли
По каждому живому клиенту: можно, нельзя, ждём документ до даты.

05Чего не делает и когда зовёт человека

Не пропускает клиента «потому что менеджер торопится».
Не пишет человеку, что он в стоп-списке, если это не разрешено.
Не обсуждает ФИО и платежи в общем чате.
Не считает однофамильца автоматически виновным.
Не выдумывает происхождение денег.
Не открывает доступ к деньгам сам.

06Кому это нужно

Команды, которые начинают работу «по визитке»
Финансы, которым стыдно за платёж без лица
Отделы, где проверку клиента делают в последний день

Работает в связке сАналитик по мошенничествуКредитный аналитикСпециалист по соответствию

07Частые вопросы

Кто принимает KYC-решение — ИИ или человек?

Роль пишет вывод по клиенту: работать, нельзя или сначала добрать бумаги, с причинами из документов. Открыть счёт, отказать по совпадению, которое не сверилось, и отправить что-либо регулятору может только уполномоченное лицо компании — роль готовит разбор и передаёт его.

Нашли совпадение в стоп-списке. Что дальше?

Сверяет поля: дата рождения, паспорт, адрес, гражданство. Однофамилец не приговор, но и не повод закрыть глаза: на выходе запись «тот же человек или нет и почему», а если сомнение осталось — письмо руководителю, а не «пропустим, похоже не он».

Сообщат ли клиенту, что он в списке?

Нет, если это не разрешено: человек получает только запрос на уточнения. ФИО и подозрения не обсуждаются в общем чате продаж, а публичное лицо или сложная схема учредителей отдельным письмом уходит руководителю.

Как роль смотрит на странный платёж?

Откуда деньги, на что ссылаются, совпадает ли с договором, не дробят ли сумму и не гоняют ли туда-сюда без смысла. Просит объяснение и бумагу и рекомендует провести, задержать или отказать — решает человек с правом.

Постоянный клиент освобождается от проверки?

Нет. Просроченные документы или чужой по логике платёж — повод смотреть заново, даже если клиент «свой», плюс запись, когда перепроверить в следующий раз. «Менеджер торопится» не считается основанием пропустить проверку.

08Все профессии FinKey

Попробовать бесплатно Тарифы

Закрывает проверку клиента до работы: документы, совпадения, странные платежи, письменный вывод. Не открывает счёт сам и не сообщает человеку «вы в розыске».

Риски и контроль